Banka kažnjena zbog loše provjere kreditnih dosijea klijenata

Britanija je novčano kaznila londonsku filijalu njemačke Komercbanke sa 37,8 miliona funti zbog nepostojanja odgovarajuće kontrole za sprječavanje pranja novca.

Banke su dužne da provjere kreditne dosije klijenata, a Komercbanka to nije ispoštovala do 1. marta 2017. u pogledu zaduživanja 1.772 klijenta, saopštila je danas britanska Agencija za nadzor finansijskog ponašanja (FCA), prenosi Rojters.

Mnogim klijentima je, kako se navodi, u postupku “izuzetak od pravila” bilo dozvoljeno da nastave poslovanje sa londonskom filijalom banke, što je dovelo do toga da oni izostanu iz kontrole do kraja 2016. godine, dodao je FCA.

“Komercbanka London je bila svjesna ovih slabosti ali nije preduzela stvarne i efikasne korake da ih otkloni uprkos tome što je FCA izrazila posebnu zabrinutost s tim u vezi 2012., 2015. i 2017.”, navedeno je u saopštenju.

FCA je tada objavila smjernice o koracima koje banke treba da preduzmu kako bi smanjile rizik od finansijskog kriminala i o pokretanju akcija protiv nekoliko firmi vezanih za borbu protiv pranja novca.

“Uprkos tim jasnim upozorenjima, propusti su se nastavili”, navelo britanski finansijski regulator, prenosi B92.

Komercbanka je saopštila da nalaze FCA uzima vrlo ozbiljno i da u potpunosti sarađuje u istrazi koja, ipak, nije utvrdila stvarne finansijske kriminalne radnje.

“S tim u vezi Komercbanka London je preduzela značajne mjere za otklanjanje nedostataka”, piše u saopštenju banke, čija je central u Frankfurtu.