Američke banke dominiraju derivatima u EU: EBA upozorava na zavisnost i strateške rizike
Banke van Evropske unije preuzele su dominantne uloge na nekim od ključnih finansijskih tržišta Evrope, uključujući tržište derivata gdje američke banke imaju primat, saopštila je u četvrtak Evropska bankarska agencija (EBA), dok rastu zabrinutosti oko strateške autonomije evropskog finansijskog sektora.
Analizirajući zavisnost bankarskog sektora EU od stranih banaka i stranih valuta, EBA – koja ima mandat da štiti i podržava finansijski sistem EU – navela je da su američke banke imale gotovo 28% udjela na tržištu derivata EU na kraju decembra 2023. godine, što predstavlja rastući trend koji je započeo sredinom 2021.
Ukupan tržišni udio banaka van EU iznosio je 33,73%, uključujući 8,17% udjela u kreditima i 6,06% u dužničkim hartijama od vrijednosti, pokazuju podaci.
Studija je objavljena manje od 24 sata nakon što su Sjedinjene Američke Države uvele niz novih carina na uvoz, što je uzdrmalo tržišta i izazvalo strahove od duboke globalne recesije.
Takođe, studija dolazi u trenutku kada strateški saveznici i trgovinski partneri SAD preispituju svoju zavisnost od te supersile.
Ukupan tržišni udio banaka van EU u svim vrstama aktive iznosi oko 10%, što je pad u odnosu na oko 12% u prethodnom izvještaju, navodi EBA.
Po valutnoj strukturi, 67% izloženosti banaka iz EU/EEA denominovano je u eurima, dok je 19% u američkim dolarima – nivo koji je stabilan od sredine 2021, navodi se u izvještaju EBA.
„Tržišni udjeli u pojedinim segmentima, kao što su derivati kamatnih stopa, prihodi od provizija iz trgovine robom i od pružanja usluga kolektivnog investiranja, znatno su veći i u nekim slučajevima ukazuju na dominantne uloge koje institucije van EU imaju na bankarskom tržištu EU“, navodi se u izvještaju.
Oli Karsten, šef sektora za ekonomsku analizu i procjenu uticaja u EBA, kazao je da je Brisel prvobitno naručio ovu analizu nakon Bregzita, te da nije iznenađujuće niti zabrinjavajuće što su američke banke jake na tržištima derivata i repo ugovora – barem za sada.
„Ali (ovi podaci) sada takođe mogu doprinijeti raspravi o strateškoj autonomiji“, rekao je on.
„Komisija želi da shvati kako ovo tržište izgleda, kako je strukturirano i da li postoje oblasti koje bi mogle izazvati zabrinutost u situacijama kakve sada gledamo“, dodao je Karsten.
EBA je takođe navela da je otkrila „značajna valutna neusklađenost“ kod pojedinih kreditora i preporučila nadzornim tijelima da „obrate pažnju na eventualne nedostatke u zahtjevima za stabilnim finansiranjem“, uz osiguranje da su valutni neskladi između aktive i pasive adekvatno hedžovani.
